【案例一 冒充电商物流客服类诈骗】

清河派出所案例：2021年5月8日，北京天都华夏文化传媒有限公司某职员在海淀区强佑新城小区家中接到一陌生来电，对方自称天猫商城的工作人员，由于他们员工操作失误，将事主的信息变更为天猫商城的代理商，每月需要缴纳500元费用，一年6000元。购物可享受7—9折，事主拒绝并让对方予以取消代理。对方将电话转接至银行网银中心，一男子接电后称自己是中国工商银行总行专门对接天猫商城的员工，让事主登陆支付宝、微信归拢资金。对方称事主如果要取消代理的话，需要向他提供的指定账户进行转账操作，并对账户予以登记保护。事主就按对方指示进行操作，后对方称事主名下还有一张招商银行信用卡可以取现，事主提现后继续给对方转账，后来招商银行客服给事主打电话告诉事主可能被骗了，事主就报警了。共计损失人民币3.3万余元。手法分析：第一步：获取信息。骗子在通过非法手段购买受害人的个人购物信息。第二步：冒充客服。骗子冒充天猫、京东、淘宝等客服给受害人打电话，以工作人员操作失误为由，将受害人设置成了代理商等，因为需要收费，所以要求受害人按照其要求操作取消，以免自动扣费。第三步：完成诈骗。骗子用银行客服的身份以登记保护受害人账户为由，让受害人将资金转入到指定账户。防范建议：1、对于主动联系自己的所谓“客服”，一定要先通过官方（官网）渠道核实其身份。2、凡以任何理由要求转账或者提供身份证、银行卡、验证码等信息，都不要轻易相信，更不要按照对方指示操作。3、个人信息要做好保护，丢弃快递包装前最好将个人信息涂抹或者撕掉。

关键词：冒充客服 取消代理 登记保护 指定账户

（易受骗群体：骗子掌握受害人的网购信息，迷惑性较大。18-50岁网购群体较多，缺乏核验意识，不了解操作流程。）

【案例二 虚假征信类诈骗】永丰派出所案例：2021年5月8日，用友网络科技有限公司某职员在海淀区西北旺镇用友产业园中区8号楼E座公司上班时，接到一个自称是“马上金融”工作人员的来电。对方问事主原来的网络贷款账号是否要注销，不良记录会影响其征信。事主称要注销，于是对方在电话里给了事主一个QQ号让事主添加，事主加QQ好友后就按照对方指示操作，通过支付宝内“安逸花”小程序查看贷款额度，并进行借贷转到对方指定账户，对方称先给事主注销账户，让事主把别的信贷平台的账户也进行注销。后事主用北京银行平台进行贷款给对方转账，没有转账成功，银行客服打来电话称事主的交易存在风险，事主发现被骗就报案了。共计损失人民币3万元。手法分析：第一步：获取信息。骗子通过非法渠道获取受害人的网贷信息，导致受害人以为对方真的是注销网贷记录的客服。第二步：影响征信。骗子称受害人曾注册网贷平台账户或有贷款记录的，甚至称还有贷款未还清，需要配合注销，否则将影响个人征信。第三步：完成诈骗。骗子通过私下加QQ指引受害人操作，利用受害人对网贷平台缺乏认知的弱点让其将所有贷款额度提现、借贷以此清空账号为由进行诈骗，并让受害人将资金转入指定的账户称完成注销。防范建议：1、凡是自称网贷平台客服，要求注销网贷记录的电话都是诈骗，个人只要按时还清贷款，就不会影响到征信。2、如果无法确定是否有过贷款，可以前往中国人民银行征信中心查询自己名下有无贷款记录，切勿轻易转账给陌生人。3、如果拿不定主意，要通过拨打110或者到属地派出所进行咨询。

关键词：网贷客服 消除不良记录

（易受骗群体：高校在校生或毕业生。）